Dari hasil kolaborasi ini, Reksa Dana Danamas Saham (salah satu reksa dana saham yang dikelola Sinarmas Asset Management yang dikolaborasikan dengan penggunaan AI) mampu memberikan tingkat return aktual yang tinggi, yaitu sebesar 20,40% pada Mei 2024 secara year on year, di tengah pelemahan indeks LQ45 sebesar -8,24% dan IDX30 -12,61%.

Selain itu, jika dilakukan backtesting yang lebih panjang, performa return yang dihasilkan dari tanggal 31 Desember 2012 hingga tanggal 21 Juni 2024 adalah sebesar 997,6%, jauh mengalahkan Indeks LQ45 yang hanya sebesar 17,9%.

Jika disetahunkan (annualized), return dari model AI ini mencapai 23%, sedangkan return LQ45 yang disetahunkan hanya 1,4%. Dari 1.335 prediksi yang dilakukan oleh AI dalam model ini, sebanyak 687 prediksi terbukti akurat. Dengan rasio akurasi prediksi sebesar 51,4%, model AI ini mampu menghasilkan return yang optimal.

Genta Wira Anjalu, Chief Investment Officer Sinarmas Asset Management menyatakan bahwa Sinarmas Asset Management sedang mendaftarkan teknik penggunaan AI dan ”secret sauce” milik mereka terkait pengelolaan investasi, yang disebut sebagai Simas Quantamental (kolaborasi manusia dan mesin).

“Kami pelopor penggunaan AI untuk pengelolaan dana di Indonesia, di mana saat ini kami sedang dalam proses pendaftaran Hak Atas Kekayaan Intelektual (HAKI) untuk teknik-teknik atau formula-formula investasi yang ketika diproses oleh teknologi AI, telah terbukti menghasilkan return yang baik dengan tingkat resiko yang terukur. Kami berharap dalam waktu dekat hal ini akan segera selesai dilaksanakan (pendaftaran HAKI). Selain itu, saya juga melihat potensi penggunaan AI dalam pengelolaan reksa dana lainnya seperti reksa dana pendapatan tetap untuk mencetak return maksimal,” ujar Genta.

“Langkah investasi Sinarmas Asset Management dengan bekerjasama dengan perusahaan pencipta AI diharapkan menjadi terobosan menarik bagi industri secara keseluruhan, serta menciptakan catatan kinerja yang baik. Meskipun biaya investasi teknologi AI cukup tinggi, kami meyakini hasilnya sangat sebanding,” tambah Genta.

Di sejumlah negara maju, sebagian besar manajer investasi pun telah mengadopsi penggunaan AI. Sementara itu di dalam negeri, lanjut Genta, penggunaan AI pada produk investasi khususnya reksa dana masih belum familiar mengingat mahalnya investasi pada teknologi AI.

Namun, Genta meyakini bahwa Quantamental Fund Manager menjadi era baru dan masa depan investasi di Indonesia.

Selain itu, investor dapat memantau kinerja sesuai dengan indeks tersebut. Selain itu, kini investor semakin banyak yang mencari investasi bukan sekadar mempertimbangkan profit, namun juga dampak bagi kelestarian lingkungan dan tanggung jawab sosial masyarakat.

Peluang tersebut mendorong  PT Bank Sinarmas Tbk (Bank Sinarmas) meluncurkan reksadana Indeks Simas Sri Kehati pada Selasa (11/6). Reksa dana yang dikelola oleh PT Sinarmas Asset Management ini telah hadir sejak 04 Mei 2018 untuk menunjang kebutuhan investasi sekaligus menjaga kelestarian hayati. Setelah peluncuran ini, nasabah dapat membeli produk tersebut secara langsung di cabang Bank Sinarmas terdekat sementara untuk transaksi selanjutnya dapat melalui aplikasi SimobiPlus.

Direktur Utama PT Sinarmas Asset Management Alex Setyawan WK menuturkan bahwa pihaknya hadir bagi investor yang mempertimbangkan aspek keberlanjutan.

“Indeks ini terdiri dari 25 perusahaan yang terdaftar di BEI dan menerapkan prinsip-prinsip Sustainable and Responsible Investment (SRI) dan Environmental, Social & Governance (ESG).  Kami  menghadirkan Indeks Simas Sri Kehati untuk menyasar investor yang mencari alternatif investasi namun tidak sekadar menguntungkan, tetapi juga membawa dampak positif bagi lingkungan dan masyarakat. Hal ini sejalan dengan spirit kami dalam pengembangan bisnis dalam jangka panjang.”

Frenky Tirtowijoyo, Direktur Utama Bank Sinarmas mengatakan, peluncuran ini merupakan bagian dari upaya untuk memfasilitasi nasabah yang memiliki interest tinggi untuk melakukan investasi sekaligus turut berpartisipasi dalam pelestarian lingkungan dan pemberdayaan sosial di Indonesia.

“Kami ingin mengajak masyarakat untuk turut mempersiapkan masa depan dengan investasi. Kami juga mengapresiasi masyarakat yang sudah memahami akan pentingnya investasi, terlebih bagi kalangan muda yang saat ini kian bersemangat dalam menyuarakan pentingnya berinvestasi.”

Indeks Simas Sri-Kehati merupakan Reksadana Indeks dengan kelas aset saham, yang melakukan investasi sekurang-kurangnya 80 persen (delapan puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek bersifat Ekuitas dalam Indeks yang menjadi acuannya. Produk ini memiliki manfaat yang bisa dirasakan investor seperti potensi nilai pertumbuhan investasi yang relatif menarik yang sekaligus memperkenalkan prinsip Sustainable and Responsible Investment (SRI). Indeks Simas Sri-Kehati ETF Indeks, Kelas Aset 10 Milyar – 100 Milyar – 1 Tahun baru saja meraih penghargaan di ajang Best Mutual Fund Awards 2024 yang diberikan oleh Investortrust.id bekerja sama dengan Infovesta Utama.

Indeks Simas Sri-Kehati merupakan wujud dari upaya menciptakan mutualisme antara dunia konservasi dalam pelestarian lingkungan dengan sektor bisnis yang bukan hanya profit oriented tetapi juga keberlanjutan. Selain itu dukungan dari regulator dalam penerapan keuangan berkelanjutan dan sistem pelaporan bagi emiten, juga dapat meningkatkan kepercayaan investor dalam jangka panjang. Kepercayaan investor juga tercermin dari kinerja indeks yang berbasis ESG yakni Sri kehati yang dalam kurun 3 tahun terakhir dari 2020-2023 naik sebesar 18% unggul dibandingkan dengan LQ45 naik sebesar 3.8% dan IDX30 turun sebesar -1.4%.

Tentang PT Sinarmas Asset Management

PT Sinarmas Asset Management merupakan perusahaan manajer investasi terkemuka di industri manajemen aset Indonesia dengan dana kelolaan per 30 April 2024 sebesar Rp 58 Triliun. PT Sinarmas Asset Management berfokus pada pengelolaan aset yang profesional dan prudensial, serta memberikan pelayanan yang terbaik kepada para nasabahnya dengan menyediakan berbagai layanan produk investasi seperti reksadana pasar uang, reksadana pendapatan tetap, reksadana campuran, dan reksadana saham.

Tentang PT Bank Sinarmas Tbk

PT Bank Sinarmas Tbk. berdiri pada 18 Agustus 1989 dengan nama PT Bank Shinta Indonesia. Bank memperoleh status sebagai Bank Umum Devisa yang memberikan pelayanan perbankan terhadap transaksi valuta asing pada tahun 1995.

PT Sinarmas Multiartha Tbk, sebuah perusahaan financial services yang berada di bawah kelompok usaha Sinarmas mengambil alih 21% saham PT Bank Shinta Indonesia pada tahun 2005. Bank mengalami pergantian nama menjadi PT Bank Sinarmas pada Desember 2006. Pada tanggal 13 Desember 2010, Bank Sinarmas melaksanakan Penawaran Saham Umum Perdana (Initial Public Offering/IPO).

Apresiasi bergengsi tersebut diberikan oleh PT. Edvisor Profina Visindo (EDVISOR.ID), perusahaan riset di bidang Pasar Uang dan Pasar Modal dalam negeri, bekerja sama dengan PT Tivi Bursa Indonesia (IDX Channel), sebuah perusahaan media terkemuka di Indonesia.

Tidak tanggung-tanggung, Sinarmas Asset Management memborong tujuh penghargaan langsung di ajang tersebut, antara lain:

1. Pendapatan Tetap USD Danamas Dollar 3 Thn – Non Syariah
2. Pendapatan Tetap USD Danamas Dollar 5 Thn – Non Syariah
3. Campuran – Ekuitas Simas Balance Prestasi 3 Thn – Non Syariah Kelas Di Bawah Rp50 M
4. Pendapatan Tetap Danamas Pasti 3 Thn – Non Syariah Kelas Antara Rp100 – Rp500 M
5. Pendapatan Tetap Simas Pendapatan Tetap Andalan 5 Thn – Non Syariah Kelas Antara Rp50 – Rp100 M
6. Pendapatan Tetap Simas Syariah Pendapatan Tetap 5 Thn – Syariah Kelas Di Bawah Rp100 M
7. Saham Simas Equity Syariah 5 Thn – Syariah Kelas Di Bawah Rp50 M

Genta Wira Anjalu, Chief Investment Officer, PT Sinarmas Asset Management menuturkan bahwa apresiasi ini memotivasi pihaknya untuk kian menghadirkan kinerja terbaik bagi investor.

“Apresiasi yang diberikan memotivasi kami untuk terus menghadirkan kinerja terbaik. Kami mengucapkan terima kasih kepada para investor yang percaya kepada kami. Kami yakin award ini akan memotivasi kami untuk bisa menghadirkan produk terbaik bagi para pelanggan setia.”

Adapun kriteria-kriteria yang menjadi pertimbangan penilaian dalam acara tersebut terdiri dari Jenis Reksa Dana, Nilai Dana Kelolaan, Periode Pengamatan Kinerja, Denominasi (Rupiah dan Dollar Amerika Serikat, khusus pada jenis Pendapatan Tetap) Klasifikasi Syariah dan Non Syariah, serta Klasifikasi Khusus Anak Usaha Badan Usaha Milik Negara (BUMN).

Tentang Sinarmas Asset Management

PT Sinarmas Asset Management merupakan perusahaan yang berfokus pada pengelolaan aset yang profesional dan prudensial, serta memberikan pelayanan yang terbaik kepada para nasabahnya dengan menyediakan berbagai layanan produk investasi seperti reksa dana pasar uang, reksa dana pendapatan tetap, reksa dana campuran, dan reksa dana saham.

Para nasabah perbankan KB Bukopin kini dapat melakukan transaksi pembelian (subscription), penjualan kembali (redemption), dan pengalihan (switching) terhadap kelima produk reksadana unggulan Sinarmas Asset Management, antara lain: Danamas Rupiah Plus, Danamas Pasti, Simas Syariah Pendapatan Tetap, Simas Satu Prima, dan Simas Saham Maksima.

Nota kesepahaman (MoU) antara manajer investasi dan perusahaan jasa perbankan ini ditandatangani langsung oleh Alex Setyawan WK sebagai Direktur Utama Sinarmas Asset Management dan Robby Mondong sebagai Wakil Direktur Utama KB Bukopin. Kegiatan ini berlangsung di Banking Hall KB Bukopin, Pancoran, Jakarta Selatan.

“Kerja sama ini sangat penting untuk semakin mendekatkan akses investasi ke seluruh lapisan masyarakat dalam bertransaksi di produk-produk reksa dana Sinarmas Asset Management. Seiring dengan meningkatnya optimisme terhadap pemulihan ekonomi, kami berharap para nasabah KB Bukopin dapat memanfaatkan keunggulan dari kelima produk investasi kami untuk mencapai tujuan finansial mereka,” jelas Direktur Utama Sinarmas Asset Management, Alex Setyawan WK.

Sementara itu, KB Bukopin pun menyambut baik kerja sama ini sebagai komitmen untuk terus memberi nilai tambah kepada para nasabahnya. “Kami menyambut baik kerja sama ini sebagai komitmen untuk terus bertransformasi dan berinovasi dalam menyediakan jasa keuangan terintegrasi,” kata Wakil Direktur Utama KB Bukopin, Robby Mondong.

Dengan adanya kerja sama strategis ini, maka PT Sinarmas Asset Management hingga saat ini mempunyai 23 saluran distribusi produk reksa dana meliputi gerai dan online. Sementara itu, Bank Bukopin akan mendistribusikan produk-produk reksa dananya melalui 43 kantor cabang utama yang beroperasi di 23 provinsi, beserta 174 kantor cabang pembantu lainnya.

Penandatangan kerjasama ini dihadiri langsung oleh Ferita Lie Direktur Sinarmas Multiartha, Jamial Salim (Direktur Sinarmas Asset Management), dan Genta Wira Anjalu (Chief Investment Officer Sinarmas Asset Management). Sementara itu, Pihak KB Bukopin dihadiri Woo Yeul Lee (Direktur Utama KB Bukopin).

Profil PT Sinarmas Asset Management

PT Sinarmas Asset Management merupakan perusahaan yang berfokus pada pengelolaan aset yang profesional dan prudensial, serta memberikan pelayanan yang terbaik kepada para nasabahnya dengan menyediakan berbagai layanan produk investasi seperti reksa dana pasar uang, reksa dana pendapatan tetap, reksa dana campuran, dan reksa dana saham.

Melihat peluang tersebut, Sinarmas Sekuritas meluncurkan aplikasi investasi SimInvest. Aplikasi ini untuk melayani kebutuhan investasi yang mudah, cepat, dan aman terutama para investor ritel milenial.

Direktur PT Sinarmas Sekuritas Ferita Tanudjaja menjelaskan, Sinarmas senang melihat antusiasme investor ritel, khususnya investor muda Indonesia. “Oleh karena itu kami ingin melayani segmen ini dengan lebih baik lagi dengan meluncurkan aplikasi SimInvest ini,” jelasnya.

Aplikasi SimInvest dapat diunduh dari Google Play Store atau App Store, dan memungkinkan investor berinvestasi saham dan reksa dana sekaligus dari satu platform. Tampilan SimInvest yang menarik menawarkan ragam fitur yang lengkap bertujuan memudahkan investor saat bertransaksi.

Lewat aplikasi SimInvest, nasabah Sinarmas Sekuritas dapat dengan mudah mendaftar, serta mudah berinvestasi baik saham maupun reksadana. Selain itu, nasabah dapat dengan mudah melakukan order, memantau history dan portfolio, serta mengatur watchlist yang bisa disesuaikan sendiri.

Berbagai kemudahan ini juga dilengkapi dengan penawaran fee transaksi baru untuk bertransaksi dari Sinarmas Sekuritas yang sangat kompetitif.

Berkaca pada data lima tahun terakhir, pertumbuhan jumlah investor retail pada tahun 2020 memang melejit. Pada tahun 2019, jumlah investor retail sebanyak 2,5 juta lalu tahun 2018 sebesar 1,6 juta. Kemudian tahun 2017 sebesar 1,1 juta dan 2016 sebesar 894.00 investor.

Tingginya jumlah investor ini sejalan dengan makin mudahnya cara serta proses berinvestasi. Bila dulu kita investor harus datang ke kantor cabang atau mengirim formulir serta data diri. Kini, cukup dari satu platform, semua orang dapat berinvestasi.